FINRA जुर्माना वेल्स फारगो एडवाइजर्स और वेल्स फारगो एडवाइजर्स वित्तीय नेटवर्क एंटी मनी लॉन्ड्रिंग विफलताओं के लिए $ 1.5 मिलियन फर्मों पहचान सत्यापन के लिए अधिक 200,000 नए खातों के अधीन करने के लिए विफल वॉशिंगटन - वित्तीय उद्योग विनियामक प्राधिकरण (FINRA) ने आज यह आम नियंत्रण के तहत दो सेंट लुइस आधारित दलाल-डीलरों का आदेश दिया गया है की घोषणा, वेल्स फारगो एडवाइजर्स (WFA) और वेल्स फारगो एडवाइजर्स वित्तीय नेटवर्क (WFAFN), एक संयुक्त जुर्माने का भुगतान करने के लिए एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) विफलताओं के लिए $ 15 लाख की। नौ साल के लिए, कंपनियों के लिए आवश्यक पहचान सत्यापन प्रक्रिया के लिए लगभग 220,000 नए ग्राहकों के खातों के अधीन करने में नाकाम रहने से दलाल-डीलरों के लिए एंटी मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन कार्यक्रम का एक महत्वपूर्ण पहलू के साथ पालन करने में विफल रहा है। एएमएल अनुपालन कार्यक्रम की आवश्यकताओं के भाग के रूप में, दलाल-व्यापारियों की स्थापना और एक नया खाता खोलने के लिए प्रत्येक ग्राहक की पहचान सत्यापित करने के लिए उन्हें सक्षम बनाता है कि एक प्रश्न के लिखित ग्राहक पहचान कार्यक्रम (सीआईपी) बनाए रखना चाहिए। सीआईपी के माध्यम से, दलाल, व्यापारी प्राप्त करना होगा और प्रत्येक ग्राहक से पूर्व एक खाता खोलने के लिए कुछ न्यूनतम जानकारी की पहचान सत्यापित करें, कि पहचान सत्यापन प्रक्रिया के रिकॉर्ड को बनाए रखने, और जानकारी अपनी पहचान सत्यापित करने के लिए एकत्र की जा रही है कि नोटिस के साथ ग्राहकों को प्रदान करते हैं। FINRA नए ग्राहकों के खातों के लिए ग्राहक पहचानकर्ता सौंपा लेनदेन प्रसंस्करण प्रणाली है, यह कभी कभी पहले पहचानकर्ता पुनर्नवीनीकरण फर्मों 'यह समर्थन इलेक्ट्रॉनिक प्रणालियों फर्मों जब 2003 से 2012 तक कायम है, जो एक डिजाइन दोष, निहित के रूप में सीआईपी प्रणाली, कमी थी' में पाया गया कि बंद कर दिया गया था कि खातों को सौंपा। कि पुनर्नवीनीकरण पहचानकर्ता ग्राहक पहचान के सत्यापन के लिए 'कंपनियों सीआईपी सिस्टम को प्रेषित किया गया है, सिस्टम पहचान सत्यापन करने के लिए उन नए ग्राहकों के अधीन नहीं किया था इसलिए नए ग्राहकों के खातों को सौंपा जा रहा है के रूप में पहचान है, और नहीं था। यह लगभग 220,000 नए खातों के लिए ग्राहक पहचान सत्यापन का संचालन करने के लिए विफलता में हुई। समस्या प्रकाश में आया था जब इसके अलावा, पहचान सत्यापन के अधीन नहीं किया गया था कि लगभग 120,000 खातों पहले से ही बंद कर दिया गया। ब्रैड बेनेट, प्रवर्तन FINRA के कार्यकारी उपाध्यक्ष और मुख्य, फर्मों। वे एएमएल नियमों के महत्वपूर्ण पहलुओं के साथ अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किया गया, जिनमें उन लोगों को सही ढंग से काम कर रहे हैं सुनिश्चित करने के लिए अपने इलेक्ट्रॉनिक प्रणालियों के परीक्षण में जोरदार होना चाहिए ने कहा, "फर्मों जबकि अंततः अपने सिस्टम में दोष है, इसे खोलने के लिए खातों के हजारों और आवश्यक पहचान की प्रक्रिया के बिना अक्सर बंद कभी जगह लेने के सैकड़ों की संख्या में जिसके परिणामस्वरूप, अभी तक बहुत देर कर दी खोज की। " इस मामले को निपटाने में, WFA और WFAFN न स्वीकार किया है और न ही आरोपों से इनकार किया है, लेकिन FINRA के निष्कर्षों के प्रवेश करने के लिए सहमति दे दी है। FINRA की जांच प्रवर्तन और सदस्य नियमन के विभागों द्वारा आयोजित किया गया। निवेशकों के बारे में अधिक जानकारी के लिए, और की अनुशासनात्मक रिकॉर्ड, FINRA के BrokerCheck उपयोग करके किसी भी FINRA-पंजीकृत ब्रोकर या ब्रोकरेज फर्म प्राप्त कर सकते हैं। FINRA पर कोई शुल्क नहीं BrokerCheck उपलब्ध बनाता है। 2013 में, जनता के सदस्यों के दलाल या फर्म के रिकॉर्ड की 16.5 लाख समीक्षा का संचालन करने के लिए इस सेवा का इस्तेमाल किया। निवेशकों FINRA / brokercheck पर या (800) 289-9999 फोन करके BrokerCheck उपयोग कर सकते हैं। निवेशकों FINRA की अनुशासनात्मक कार्रवाई ऑनलाइन डेटाबेस में यह अनुशासनात्मक कार्रवाई की प्रतियां के साथ ही अन्य अनुशासनात्मक दस्तावेजों मिल सकता है। FINRA, वित्तीय उद्योग विनियामक प्राधिकरण, संयुक्त राज्य अमेरिका में कारोबार कर रही सभी प्रतिभूतियों फर्मों के लिए सबसे बड़ा स्वतंत्र नियामक है। FINRA प्रभावी और कुशल विनियमन और पूरक अनुपालन और प्रौद्योगिकी आधारित सेवाओं के माध्यम से निवेशक संरक्षण और बाजार अखंडता के लिए समर्पित है। FINRA लगभग प्रतिभूतियों के कारोबार के हर पहलू को छू - दर्ज की और, नियमों लेखन, प्रतिभूतियों फर्मों की जांच के उन नियमों और संघीय प्रतिभूतियों कानूनों को लागू करने के लिए सभी उद्योग प्रतिभागियों को शिक्षित करने, और बताए और निवेश कर जनता को शिक्षित करने से। इसके अलावा, FINRA निगरानी और अन्य नियामक सेवाओं इक्विटी और विकल्प बाजार के लिए, साथ ही व्यापार रिपोर्टिंग और अन्य उद्योग उपयोगिताओं प्रदान करता है। FINRA भी निवेशकों और कंपनियों के लिए सबसे बड़ा विवाद समाधान मंच प्रशासन करता है। अधिक जानकारी के लिए, FINRA जाएँ।